Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscherei bekämpfen wir systematisch. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Ihre Identität prüfen, welche Dokumente wir brauchen und wie wir Transaktionen überwachen.

Unsere AML-Richtlinie

Als Inhaber der Malta-Lizenz MGA/B2C/394/2015 unterliegen wir den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften der Malta Gaming Authority und der einschlägigen EU-Richtlinien. Unser Compliance-Team, geführt durch den Money Laundering Reporting Officer (MLRO), setzt diese Regeln in jedem Prozess auf unserer Plattform um.

Sowohl Einzahlungen als auch Auszahlungen, Bonusaktivitäten und Spielmuster fliessen in unsere Risikoanalyse ein. Verdächtige Vorfälle melden wir der Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta, wie es unser Lizenzrahmen verlangt. Für Sie als Spieler bedeutet das: maximaler Schutz Ihrer Einlagen und ein fairer Spielbetrieb.

Wann wir Sie verifizieren

Wir führen die Identitätsprüfung nach dem gestuften Verfahren durch, wie es für Spieler aus der Schweiz unter MGA-Regulierung üblich ist.

• Bei der Registrierung: Prüfung Ihrer Angaben (Name, Geburtsdatum, Adresse) gegen Sperrlisten und Datenbanken.
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Verifizierung mit Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis.
• Bei Schwellenwerten: bei einzelnen Transaktionen oder kumulierten Zahlungen ab rund CHF 2'000 sowie bei auffälligem Verhalten.
• Bei Verdacht: jederzeit, wenn Transaktionsmuster oder Quellenangaben Anlass zur Prüfung geben.

Benötigte Dokumente

Halten Sie drei Dokumentkategorien bereit: einen amtlichen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Identitätskarte), einen Adressnachweis jünger als drei Monate (Versorgerrechnung, Kontoauszug) sowie den Nachweis, dass das benutzte Zahlungsmittel Ihnen gehört (Foto der Karte mit verdeckten mittleren Ziffern oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos).

So läuft die Prüfung ab

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Nur befugte Mitarbeiter des Compliance-Teams sehen die Daten, und der Zugriff wird protokolliert. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte für Marketingzwecke weiter.

• Laden Sie im Konto unter «Verifizierung» die Dokumente als Foto oder PDF hoch.
• Unser Prüfungsteam gleicht Name, Geburtsdatum und Adresse mit Ihren Registrierungsangaben ab.
• Bei Diskrepanzen kontaktieren wir Sie per E-Mail mit einer konkreten Nachfrage.
• Sie erhalten das Resultat per E-Mail und im Konto unter «Verifizierung».
• Freigabe: Auszahlungen werden anschliessend ohne erneute Prüfung abgewickelt, ausser bei erneuten Verdachtsmomenten.

Quelle der Mittel nachweisen

Ab bestimmten Beträgen oder bei auffälligen Mustern fragen wir nach der Quelle Ihrer Einzahlungsmittel. Diese Anforderung folgt direkt aus den MGA-Vorgaben und betrifft typischerweise grosse oder ungewöhnlich häufige Einzahlungen.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen der letzten drei Monate, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermögensverkäufen oder Erbschaftsdokumente. Sie reichen die Unterlagen über denselben sicheren Upload wie Ihre KYC-Dokumente ein. Wir behandeln alle Angaben vertraulich und ausschliesslich zur Einhaltung der Gesetzgebung.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungen über Kryptowährungen (BTC, ETH, USDT) überwachen wir mit zusätzlichen Blockchain-Analysen. Die Snapshot-Regel für Kryptoauszahlungen teilen wir Ihnen bei der Antragstellung direkt im Konto mit.

Wenn die Verifizierung scheitert

Fehlen Dokumente oder passen sie nicht zusammen, setzt unser Team gezielte Massnahmen ein.

Konkret heisst das: Wir pausieren Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Bei abgelaufener Frist ohne Rückmeldung sperren wir das Konto vorübergehend. Bei gefälschten Dokumenten oder nachgewiesener Geldwäscherei schliessen wir das Konto endgültig und melden den Vorfall der FIAU. In allen Fällen teilen wir Ihnen die Massnahme und den Grund schriftlich mit, und Sie haben das Recht, fehlende Unterlagen nachzureichen.

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es die maltesischen AML-Gesetze vorschreiben. In laufenden Untersuchungen verlängert sich die Frist entsprechend.

Während dieser Zeit gelten dieselben Schutzmassnahmen wie während der Prüfung: verschlüsselte Speicherung, Zugriffsprotokolle und Weitergabe ausschliesslich an Aufsichtsbehörden oder bei gesetzlicher Pflicht. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die Registrierung reicht für die erste Einzahlung und das Spielen. Die vollständige Verifizierung führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Bei vollständigen und lesbaren Unterlagen schliessen wir die Prüfung in der Regel innerhalb von 24 Stunden ab.

Darf ich mit einer anderen Methode auszahlen als einzahlen?

Grundsätzlich nicht. Auszahlungen laufen über dieselbe Methode wie die Einzahlung. Nur wenn diese technisch nicht möglich ist, prüfen wir Alternativen mit Ihnen zusammen.

Warum verlangt Newlucky Casino einen Nachweis der Geldquelle?

Ab bestimmten Beträgen oder bei auffälligen Mustern verpflichtet uns die MGA-Regulierung, die Herkunft der Mittel zu klären. Das schützt ehrliche Spieler und verhindert Missbrauch.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ohne Verifizierung wickeln wir keine Auszahlungen ab. Nach Fristablauf sperren wir das Konto vorübergehend, bis Sie die Unterlagen nachreichen.